2021年7月のつみたてNISAとiDeCoの実績報告【老後資産2000万円】

定年後のスローライフ つみたてNISAとiDeCoの実績報告

毎月最終月曜日に報告するつみたてNISAとiDeCoの積立実績報告。

では、さっそく行きましょう。

つみたてNISAの2021年7月実績|2018年5月開始

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
大和-iFree S&P500インデックス ¥54,172 ¥20,172 59.33
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) ¥731,252 ¥261,497 55.67
フィデリティ-フィデリティ・米国優良株・ファンド ¥15,437 ¥5,437 54.37
SSGA-米国株式インデックス・ファンド ¥15,404 ¥5,403 54.03
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ¥44,394 ¥14,392 47.97
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) ¥43,707 ¥13,704 45.68
SBI-SBI・先進国株式インデックス・ファンド ¥14,470 ¥4,469 44.69
SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド ¥14,460 ¥4,459 44.59
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド ¥536,563 ¥136,527 34.13
SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド ¥12,857 ¥2,857 28.56
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス ¥12,769 ¥2,769 27.69
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド ¥248,779 ¥17,163 7.41
合計 ¥1,744,263 ¥488,849 38.94

今年は楽天・全米株式インデックス・ファンド一本を積立中。

先月に比べて損益は若干悪化していますが、20年スパンで考えるべきなのでどうても良いですね。

iDeCoの実績|2021年4月開始(積立期間3か月ちょっと)

iDeCoはマネックス証券で大和iFreeNasdaq100だけに積立している。

ファンド名 評価額 損益 損益(%)
大和アイフリーNASDAQ ¥76,657 ¥2,668 3.6

こちらも先月より損益率は悪化。

老後資産目指せ2000万円!

さて、両方を合計して見てみよう。

投資額 評価額 損益
つみたてNISA ¥1,255,413 ¥1,744,263 38.94%
iDeCo ¥81,000 ¥76,657 -5.3%
合計 ¥1,336,413 ¥1,820,920 36.25%

iDeCoは投資額より実際はマイナス。証券会社の移管手数料とか諸々の手数料が掛かっているので、まだまだしばらくマイナス。

次に必要な老後資産2000万円に対する達成率を見てみよう。

目標額 ¥20,000,000
現在評価額 ¥1,820,920
達成率 9.1%

つみたてNISAとiDeCoをしっかり積み立てていけば今年で達成率10%は当然超えてくる。

まぁ、焦らずコツコツいくだけですな。まずは10%目指して忘れよう。

では、また来月!

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