毎月最終月曜日に報告するつみたてNISAとiDeCoの積立実績報告。
では、さっそく行きましょう。
つみたてNISAの2021年7月実績｜2018年5月開始
| ファンド名 | 評価額 | 損益 | 損益（％） |
|---|---|---|---|
| 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | ¥54,172 | ¥20,172 | 59.33 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | ¥731,252 | ¥261,497 | 55.67 |
| フィデリティ－フィデリティ・米国優良株・ファンド | ¥15,437 | ¥5,437 | 54.37 |
| ＳＳＧＡ－米国株式インデックス・ファンド | ¥15,404 | ¥5,403 | 54.03 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | ¥44,394 | ¥14,392 | 47.97 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | ¥43,707 | ¥13,704 | 45.68 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド | ¥14,470 | ¥4,469 | 44.69 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | ¥14,460 | ¥4,459 | 44.59 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | ¥536,563 | ¥136,527 | 34.13 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド | ¥12,857 | ¥2,857 | 28.56 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | ¥12,769 | ¥2,769 | 27.69 |
| 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド | ¥248,779 | ¥17,163 | 7.41 |
| 合計 | ¥1,744,263 | ¥488,849 | 38.94 |
今年は楽天・全米株式インデックス・ファンド一本を積立中。
先月に比べて損益は若干悪化していますが、20年スパンで考えるべきなのでどうても良いですね。
iDeCoの実績｜2021年4月開始（積立期間3か月ちょっと）
iDeCoはマネックス証券で大和iFreeNasdaq100だけに積立している。
| ファンド名 | 評価額 | 損益 | 損益（％） |
|---|---|---|---|
| 大和アイフリーNASDAQ | ¥76,657 | ¥2,668 | 3.6 |
こちらも先月より損益率は悪化。
老後資産目指せ2000万円！
さて、両方を合計して見てみよう。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| つみたてNISA | ¥1,255,413 | ¥1,744,263 | 38.94% |
| iDeCo | ¥81,000 | ¥76,657 | -5.3% |
| 合計 | ¥1,336,413 | ¥1,820,920 | 36.25% |
iDeCoは投資額より実際はマイナス。証券会社の移管手数料とか諸々の手数料が掛かっているので、まだまだしばらくマイナス。
次に必要な老後資産2000万円に対する達成率を見てみよう。
| 目標額 | ¥20,000,000 |
|---|---|
| 現在評価額 | ¥1,820,920 |
| 達成率 | 9.1% |
つみたてNISAとiDeCoをしっかり積み立てていけば今年で達成率10％は当然超えてくる。
まぁ、焦らずコツコツいくだけですな。まずは10％目指して忘れよう。
では、また来月！
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