2021年6月のつみたてNISAとiDeCoの実績報告【老後資産2000万円】

つみたてNISAとiDeCoの積立実績報告をしていこうと思う。

通常こういう資産報告は月末で締めて、月初に報告というのが定番パターン。しかし、月末にちゃんと数字を把握するのは案外面倒だったりする。

その日の夜に飲んじゃって忘れるということもありえる。

なので、俺はその月の最後の月曜日に報告することにしようと思う。それだと、金曜で締めることになり、確認が土日どちらかですれば良いから気楽だしね。

さすがに二日あれば確認は余裕だ。

俺はつみたてNISAを2018年から始めて、今は4年目。今年は楽天全米株式（ＶＴＩ）一本を買い付けしている。

2021年の残り買い付け枠は、214,290円。値上がり益を含めて、評価額200万円突破して欲しいな。

ファンド名	評価額	損益	損益（％）
大和－ｉＦｒｅｅ　Ｓ＆Ｐ５００インデックス	¥53,925	¥19,925	58.6
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	¥727,880	¥258,125	54.95
フィデリティ－フィデリティ・米国優良株・ファンド	¥15,443	¥5,443	54.43
ＳＳＧＡ－米国株式インデックス・ファンド	¥15,335	¥5,335	53.35
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	¥44,804	¥14,802	49.34
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	¥44,355	¥14,352	47.84
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	¥14,754	¥4,754	47.53
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	¥14,732	¥4,731	47.31
ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	¥13,489	¥3,488	34.88
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	¥13,428	¥3,428	34.28
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	¥534,220	¥134,185	33.54
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	¥210,587	¥18,112	9.41
合計	¥1,702,953	¥486,681	40.01

さて、iDeCoの実績。

俺はつみたてNISAと同時期にiDeCoを始めようと思ったものの、iDeCoについては止めることにした。なので中途半端に1回だけ購入してずっと放置していた。

それを証券会社もマネックス証券に変えて4月から開始した。移管した時に手数料を色々引かれて残っていた金額は約6,000円。それにプラスして4月、5月に2.3万円を積立購入した結果が今月。

ファンド名が変だけど、マネックス証券のiDeCoではiFreeNEXT NASDAQ100ではなくカタカナ表記だ。

俺は定年までこのナスダック100を積立するよ。

ファンド名	評価額	損益	損益（％）
大和アイフリーNASDAQ	¥53,980	¥2,946	5.5

さて、両方を合計して見てみよう。

iDeCoは投資額より実際はマイナス。証券会社の移管手数料とか諸々の手数料が掛かっているので、まだまだしばらくマイナスだと思う。

次に必要な老後資産2000万円に対する達成率を見てみよう。

今年中にまず目標額の10％達成したい。

iDeCoもつみたてNISAも俺の大事な老後資金である。

俺が豊かな老後が送れるか、貧しい生活を送るかはこの二つに掛かっている。いや、むしろアメリカ経済に掛かっていると言えるか。

どのみち超巨大なアメリカ市場がダメになれば、他だって風邪じゃすまないんだし、アメリカ一本足打法でこのまま問題ないだろう。

では、また来月！

2024年1月1日まであと917日。